中國(guó)人民銀行昨天公布2007年反洗錢報(bào)告。報(bào)告顯示，我國(guó)現(xiàn)有的反洗錢監(jiān)管體系已經(jīng)覆蓋銀行、證券期貨、保險(xiǎn)在內(nèi)的各類金融機(jī)構(gòu)，有關(guān)部門正研究啟動(dòng)在律師、房地產(chǎn)等特定非金融領(lǐng)域展開(kāi)反洗錢和反恐融資的工作，并研究、制定無(wú)記名有價(jià)證券出入境申報(bào)制度。

　　調(diào)查4533家金融機(jī)構(gòu)　　全年共350家被處罰

　　據(jù)人行統(tǒng)計(jì)，2007年央行對(duì)4533家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。全年被處罰金融機(jī)構(gòu)共計(jì)350家，占被查金融機(jī)構(gòu)總數(shù)的7.72%，其中：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)341家，占被查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總數(shù)的8.72%；證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)4家，占被查證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)總數(shù)的4.17%；保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)5家，占被查保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)總數(shù)的0.95%。在被處罰金融機(jī)構(gòu)中，除3家僅涉及未按規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制的違規(guī)問(wèn)題外，其余347家均涉及未按規(guī)定識(shí)別客戶身份或是未按規(guī)定報(bào)告大額和可疑交易。

　　從機(jī)構(gòu)類別來(lái)看，農(nóng)村信用社和農(nóng)村商業(yè)銀行被處罰的比例明顯上升。全年共發(fā)現(xiàn)14399起未按規(guī)定審核客戶身份證件的情況，33468起未按規(guī)定登記客戶身份基本信息或留存客戶身份資料的情況，并檢查出744個(gè)匿名賬戶。

　　而對(duì)證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題主要有：未按規(guī)定識(shí)別客戶身份；未報(bào)告大額交易和可疑交易；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；所有被查機(jī)構(gòu)均不同程度存在反洗錢內(nèi)控制度不健全的問(wèn)題。在客戶身份識(shí)別方面和記錄保存方面的違規(guī)問(wèn)題中，大多數(shù)是由于基金公司無(wú)法從代銷銀行取得客戶身份資料信息造成的。

　　10余重大地下錢莊案　　粵偵破數(shù)占全國(guó)三分之一

　　2007年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告2.1億筆。去年10月1日起，證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始報(bào)告大額和可疑交易，其中證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易報(bào)告27.95萬(wàn)筆，可疑交易報(bào)告3.47萬(wàn)份，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易報(bào)告1.14萬(wàn)筆，可疑交易報(bào)告4139份。

　　去年，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心共受理舉報(bào)117份，比2006年上升19%。人行共向偵查機(jī)關(guān)報(bào)案554起，占全部調(diào)查線索數(shù)量的36.11%，涉及金額折合人民幣約2295億元；協(xié)助偵查機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件328起，涉及金融折合人民幣537.2億元；共協(xié)助破獲涉嫌洗錢案件89起，涉案金融折合人民幣288億元。從破獲洗錢案件涉及的上游犯罪類型進(jìn)行分析，涉及破壞金融管理秩序犯罪的最多，約占總數(shù)的34.8%，其次是涉及毒品犯罪的，約占總數(shù)的10.1%。

　　2007年，公安機(jī)關(guān)會(huì)同人行和國(guó)家外匯管理局等部門共組織50多次行動(dòng)，破獲43起重大地下錢莊案件，抓獲犯罪嫌疑人180余名，涉案金額折合人民幣114億元。例如，成功破獲深圳杜氏地下錢莊案、上�！�2.07”專案、珠海萬(wàn)某貿(mào)易公司地下錢莊案、沈陽(yáng)金某地下錢莊等10余起重大案件，其中，廣東偵破的地下錢莊案件數(shù)量占全國(guó)總量的三分之一。(記者孔華)