首批為專戶理財(cái)投資者量身定做的產(chǎn)品方案近期亮相。南方、嘉實(shí)和易方達(dá)等首批獲得專戶理財(cái)資格的公司已經(jīng)率先設(shè)計(jì)出了一系列從低風(fēng)險(xiǎn)到高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品方案供專戶投資者選擇。從這三家公司設(shè)計(jì)的產(chǎn)品可以看出,專戶理財(cái)產(chǎn)品中資產(chǎn)配置非常靈活,投資范圍也相當(dāng)廣泛。
隨著專戶資格獲批,不少獲得資格的公司在自己網(wǎng)站上開辟專戶理財(cái)專欄,介紹各自公司在專戶理財(cái)業(yè)務(wù)方面的準(zhǔn)備情況和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),其中,為投資者提供各種產(chǎn)品方案是重要內(nèi)容。
作為專戶理財(cái)進(jìn)入實(shí)操階段的標(biāo)志,前日證監(jiān)會(huì)關(guān)于《特定資產(chǎn)管理合同內(nèi)容與格式指引》甫一下發(fā),立刻引發(fā)了市場(chǎng)的多方關(guān)注。上海一家基金公司在接到文件后的四小時(shí)內(nèi),就與客戶草簽了近1億規(guī)模的資產(chǎn)管理合同,該消息也讓市場(chǎng)感到了一絲暖意。
“不過(guò)要等到專戶理財(cái)資金真正入市,最快也需要一個(gè)月的時(shí)間。即使從正式簽合同到報(bào)備、找席位等各項(xiàng)手續(xù)辦理十分順利,也需要一個(gè)月。”南方一家大型基金公司專戶理財(cái)負(fù)責(zé)人向筆者表示。
筆者采訪多家基金公司了解到,開閘初期前來(lái)咨詢及達(dá)成意向的客戶大都是個(gè)人大戶,如民營(yíng)企業(yè)家,資金規(guī)模約在5000萬(wàn)到1億元之間!捌渲胁簧倏蛻粲捎诒旧砭哂胸S富的投資經(jīng)驗(yàn),風(fēng)險(xiǎn)承受能力比較強(qiáng),所以比較偏好中高風(fēng)險(xiǎn)的股票型資產(chǎn)配置。”
一些機(jī)構(gòu)也表示出對(duì)專戶理財(cái)?shù)呐d趣,但大都風(fēng)險(xiǎn)承受能力不高,表示僅以戰(zhàn)勝銀行存款利率或CPI為目標(biāo),比較偏好低風(fēng)險(xiǎn)的穩(wěn)定收益類型資產(chǎn)。
針對(duì)客戶不同的可承受風(fēng)險(xiǎn)水平,獲取專戶理財(cái)資格的基金公司大都從低風(fēng)險(xiǎn)到高風(fēng)險(xiǎn),設(shè)計(jì)出6至7種標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品,再根據(jù)客戶的不同要求進(jìn)行變動(dòng)。
據(jù)介紹,開展專戶理財(cái)業(yè)務(wù)的第一步是設(shè)計(jì)和簽署正式合同,涉及委托人、基金公司以及托管銀行三方,其中托管銀行必須報(bào)由總行批準(zhǔn),這其中需要一定的時(shí)間;第二步向證監(jiān)會(huì)報(bào)備;第三步是到證券交易所開戶,找券商設(shè)立交易席位,到最后資金入市。
“一系列手續(xù)算下來(lái),即使進(jìn)行得十分順利,最快也需要一個(gè)月的時(shí)間,所以說(shuō)專戶理財(cái)資金真正入市也要等到那個(gè)時(shí)候!
業(yè)內(nèi)人士指出,專戶理財(cái)?shù)钠鸷綄?duì)資金面的影響是正面的,但考慮到資金入市時(shí)間以及初期資金規(guī)模的情況,目前所能產(chǎn)生的影響也不會(huì)太大。據(jù)介紹,國(guó)內(nèi)市場(chǎng)環(huán)境的變化,也令前來(lái)咨詢的客戶大都是“帶有謹(jǐn)慎的期望”。(程滿清)
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