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全球金融動蕩 穩(wěn)定中國經(jīng)濟金融要未雨綢繆

2008年10月07日 13:50 來源:中華工商時報 發(fā)表評論

  在美國金融動蕩鬧得“雞犬不寧”之機,中國經(jīng)濟基本面良好,經(jīng)濟增長仍然保持較高速度,整體經(jīng)濟正在沿著宏觀調控的方向發(fā)展,通脹率有所回落,投資過熱基本得到了遏制,在世界陷入流動性緊缺的情況下,中國內地外匯儲備依然居高不下,流通中資金充裕,支撐經(jīng)濟發(fā)展的“血液”儲備充足,循環(huán)良好。在全球金融動蕩下,中國內地金融業(yè)并不是完全高枕無憂。必須從防范房地產(chǎn)泡沫、建立銀行不良資產(chǎn)防范機制、堅強金融監(jiān)管、穩(wěn)步推進金融創(chuàng)新等方面實實在在做好工作,才能夠未雨綢繆。

  10月3日美國7000億美元救市方案經(jīng)過一波三折后,終于在眾議院獲得通過,布什總統(tǒng)即刻簽署生效,保爾森率領的財政部正在緊鑼密鼓地制訂具體實施方案。國際社會、各個國家紛紛發(fā)表對美國通過救市方案的看法和談話。

  中國央行發(fā)言人10月4日表示,中國金融體系是穩(wěn)健的、安全的,我們對中國經(jīng)濟發(fā)展和金融穩(wěn)定充滿信心。中方愿與美方加強協(xié)調與配合,也希望世界各國齊心協(xié)力,克服困難,共同維護國際金融市場穩(wěn)定。據(jù)中央電視臺報道,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會有關人士近日表示,目前的全球金融動蕩并未對中國銀行業(yè)基本面產(chǎn)生大的影響。

  在美國金融動蕩鬧得“雞犬不寧”之機,中國經(jīng)濟基本面良好,經(jīng)濟增長仍然保持較高速度,整體經(jīng)濟正在沿著宏觀調控的方向發(fā)展,通脹率有所回落,投資過熱基本得到了遏制,在世界陷入流動性緊缺情況下,中國內地外匯儲備依然居高不下,流通中資金充裕,支撐經(jīng)濟發(fā)展的“血液”儲備充足,循環(huán)良好。這種風景這邊獨好的狀況,令中國驕傲,讓世界羨慕。

  這主要得益于幾年來的宏觀調控,得益于嚴格的金融監(jiān)管,得益于近幾年來不斷深化的金融改革,得益于多年來對金融風險的高度重視。從1997年亞洲金融風暴后,中國內地就把防范金融風險問題提上重要位置。當時,矛盾的焦點在于國有銀行大量的不良貸款。在國際投行“按照中國國有銀行的不良貸款率,從技術上說中國內地的國有銀行已經(jīng)破產(chǎn)”的忽悠下,中國政府無論什么話都權當好話聽。國家下決心,財政出巨資購買了四大銀行不良貸款,剝離給四大資產(chǎn)公司清收。然后,全力推動國有銀行的股份制改革,國家財政對于股改的工行、中行、建行實行了不良資產(chǎn)的二次剝離,又通過匯金公司注入巨額資本金,使三家銀行達到國際資本金標準。正是國家(說到底是百姓)的大舉埋單,才使得我國金融業(yè)風險得到了化解。這是在當前國際金融動蕩的情況下,我國金融業(yè)“我自巋然不動”的根本原因。極具諷刺意味的是,奉行完全自由市場經(jīng)濟的美國,應對金融動蕩的措施,竟然也是政府財政出巨資,購買銀行的不良資產(chǎn)。美國現(xiàn)在的做法,中國10年前已經(jīng)開始做了。

  然而,我們絕不能陶醉于“全球金融動蕩對中國銀行業(yè)沒有影響”、“中國金融體系是穩(wěn)健安全的”。細細分析起來,未來威脅中國經(jīng)濟金融安全的隱患不是沒有。美國這次金融大動蕩爆發(fā)于次貸危機,是房地產(chǎn)信貸出現(xiàn)了問題,核心在于房地產(chǎn)市場的無序和混亂。雖然早在3年前就有經(jīng)濟學家發(fā)出警告,由美國房地產(chǎn)帶來的金融危機將會蔓延全世界,格林斯潘在卸任美聯(lián)儲主席時發(fā)表的離職告別講話中就諄諄告誡必須防止房地產(chǎn)過熱,房價瘋漲給美國經(jīng)濟金融帶來的損害。但美聯(lián)儲卻置若罔聞,導致金融危機最終發(fā)生。房地產(chǎn)過熱、泡沫巨大、房價瘋漲的問題,中國與美國相比較有過之而不及。如何消除房地產(chǎn)過熱、房價虛高問題,是中國防止金融風險的一個重要方面。

  美國的金融動蕩說到底是一個金融行業(yè)壞賬過多,造成流動性緊缺,最終發(fā)生支付危機,不得不關門大吉的問題。而中國內地金融業(yè)經(jīng)過幾次剝離不良資產(chǎn)后,雖然風險大大降低,但是,從根本消除不良資產(chǎn)的發(fā)生,還沒有機制上的保障,還沒有治本之策。這是未來金融業(yè)安全最大隱患。同時,銀行內部普遍存在的操作風險、道德風險也不可忽視,從銀行內部案件高發(fā)就可以略見一斑。

  從金融監(jiān)管上說,時緊時松,一陣風、運動式,配合政治因素較多,持續(xù)、規(guī)范、制度化監(jiān)管體制還有待完善。在風險控制措施尚未建立,盲目開展所謂混業(yè)經(jīng)營,盲目推進金融衍生品發(fā)展的情況普遍存在。中國銀監(jiān)會主席劉明康在天津達沃斯年會上說得好:“一定要回到基本面上。”寓意深刻。

  從美國7000億美元救市方案要點看,也有值得借鑒的地方。比如:分期實施,國會監(jiān)督。首次授權的2500億美元在方案得到國會批準付諸實施時即可使用。另外,1000億美元可以在總統(tǒng)認為必要的時候使用,其余的3500億美元則必須經(jīng)國會審批后才能使用。如果前期2500億美元使用不好或者效果不好,最后的3500億美元國會批準將更難。再比如:“政府將持有獲得政府救援金融公司的部分股份,以便納稅人能夠在這些公司重新站穩(wěn)腳跟之后分享它們的利潤!薄叭绻@得政府救援的金融公司最終倒閉,政府將是利益受到最大保護的投資者之一!薄霸谪斦砍钟心臣夜竟煞莸那闆r下,該公司高級管理人員的薪水和福利水平將受到限制!薄霸谡徺I某家公司超過3億美元不良資產(chǎn)之后,受雇擔任該公司高級管理人員者不符合獲得‘黃金降落傘’在失去這份工作后獲得經(jīng)濟上的豐厚保障的條件!薄叭绻@份方案實施5年后政府仍然虧損,財政部將擬訂計劃,對獲得政府救援的公司征稅,以補償納稅人的損失。”可以看出,7000億美元購買銀行壞賬是圍繞納稅人利益有償、有條件的。而中國的財政資金購買金融業(yè)壞賬,都是“肉包子打狗,一去不回”,處理全國信托公司的壞賬,處置證券公司的680億人民幣財政資金以及剝離四大銀行的不良資產(chǎn)等都是如此。并且,國家埋單后,企業(yè)管理者的薪酬、福利毫發(fā)無損,甚至越來越高。

  在全球金融動蕩下,中國內地金融業(yè)并不是完全高枕無憂。必須從防范房地產(chǎn)泡沫、建立銀行不良資產(chǎn)防范機制、堅強金融監(jiān)管、穩(wěn)步推進金融創(chuàng)新等方面實實在在做好工作,才能夠未雨綢繆。(余豐慧)

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