中新網(wǎng)11月24日電　據(jù)歐浪網(wǎng)報(bào)道，近日在馬德里兩大華人批發(fā)區(qū)TIRSO DE MOLINA 和 FUENLABRADA 相繼發(fā)生了許多惡性欺詐案件，有多達(dá)二三十家的商戶成為受害者，涉及詐騙金額高達(dá)300萬(wàn)。這樣巨額的詐騙案件，最近在華人批發(fā)區(qū)，已經(jīng)成為公眾議論的焦點(diǎn)。

　　換錢風(fēng)波

　　根據(jù)多名商家反映，近來(lái)在MADRID 兩大華人商業(yè)區(qū)中，有一男性華人，以換錢為名，欺詐多名商戶，數(shù)額特別巨大，給被害商家造成了惡劣的后果。據(jù)了解，該男子系寧波人，來(lái)西多年。在西班牙也有自己的產(chǎn)業(yè)。這位男子經(jīng)營(yíng)廢金屬生意，將國(guó)外的廢鐵，廢銅販賣到國(guó)內(nèi)，從中獲利。因?yàn)楦鷩?guó)內(nèi)有廢金屬生意，所以他手頭的人民幣收支量很大。由于廢金屬生意，該男子也大量需求歐元，因此，他就做起了兌換外匯的生意。通常，他將手頭的人民幣兌換給批發(fā)區(qū)的商戶，再?gòu)倪@些商戶中收取相應(yīng)數(shù)額的歐元。

　　攜款消失

　　很多旅西華人回國(guó)時(shí)，都帶有大量的歐元，準(zhǔn)備在國(guó)內(nèi)兌換。因?yàn)閿?shù)額比較多，攜帶不易，而且華人又沒(méi)有申報(bào)海關(guān)的習(xí)慣，這樣大宗的錢款攜身讓回國(guó)的華人感到非常不便。而華人在西班牙組織的換匯業(yè)務(wù)，正好解決他們攜帶錢款不便的困難。一般華人的換匯業(yè)務(wù)，都是國(guó)內(nèi)先支付人民幣，然后才在西班牙這頭收取歐元的。按照這樣的慣例，本來(lái)這次詐騙案是不可能發(fā)生的。但知情人表示，之所以會(huì)發(fā)生這樣的詐騙案件，是因?yàn)橹�前該寧波男子的換匯業(yè)務(wù)信用良好，從未出現(xiàn)過(guò)拖欠和欺詐的現(xiàn)象。此外，到該男子處換取人民幣，比其他地方的華人換匯業(yè)務(wù)都來(lái)得便宜，而且該男子在國(guó)內(nèi)經(jīng)營(yíng)的廢舊金屬生意規(guī)模也不小。所以這樣一來(lái)，該男子給人們的信用度印象良好，很多商戶都到他那里去換取人民幣。因?yàn)樾庞枚群芨�，所以一些商戶開始放松他們的警惕，原本應(yīng)該先收人民幣，再支付歐元的慣例也被打破。

　　出于對(duì)該男子的信任，不少商戶在還未收到人民幣時(shí)，就向該男子支付了歐元。憑借之前營(yíng)造的良好聲譽(yù)，先后有二三十家的商戶，其中不乏在倉(cāng)庫(kù)區(qū)經(jīng)營(yíng)有很大規(guī)模的老板，都向該寧波男子預(yù)先支付了歐元。所涉及的金額高達(dá)300萬(wàn)歐元之巨。該男子在收取這些巨款后，并沒(méi)有再像先前那樣，如數(shù)支付商戶在國(guó)內(nèi)所需的人民幣。他則是攜此巨款，消失匿跡。至今都沒(méi)追蹤到他的下落。

　　眾說(shuō)紛云

　　個(gè)別商家表示，該寧波男子先是制造國(guó)內(nèi)販賣廢金屬的假象，然后在逐漸騙取大家的信任，讓大家嘗到甜頭后，再實(shí)施他的詐騙計(jì)劃。另外也有一些商戶認(rèn)為，該男子在華人商區(qū)時(shí)間不短，之前的信用都非常良好。此次人民幣雖然沒(méi)如期支付，但也未必是詐騙案件。可能是因?yàn)楫?dāng)今經(jīng)濟(jì)不景氣，該男子在國(guó)內(nèi)的廢舊金屬生意遇到困難，他無(wú)法如期周轉(zhuǎn)到資金，所以暫時(shí)拖欠而已。一旦資金回籠，他應(yīng)該會(huì)如數(shù)返還。

　　剖析案情

　　據(jù)記者調(diào)查，此次案件涉及的商家都沒(méi)未報(bào)警。未報(bào)警原因是因?yàn)槎鄶?shù)涉案商家，他們換取的歐元都多少存在著水分和違法的嫌疑，也就是說(shuō)這些錢很有可能涉及到偷漏稅，假帳之類財(cái)務(wù)違法行為。之所以不報(bào)警，就是擔(dān)心警方的介入，會(huì)暴露這些華商的財(cái)務(wù)上的非法行為，因此遭受法律處罰，從而受到更大的經(jīng)濟(jì)損失。所以涉案商家大多忍氣吞聲，自吞苦水，獨(dú)扛財(cái)務(wù)上的損失。

　　此次案件，警方尚未介入其中，嫌疑人至今下落不明，所以此案件性質(zhì)的最終定性還未定奪。到底是詐騙還是拖欠款項(xiàng)，還眾說(shuō)紛紛。但300萬(wàn)歐元巨款的消失，以及此次案件引發(fā)的社會(huì)問(wèn)題，不得不讓我們?nèi)A人社會(huì)深深思考。

　　其一，華商在西業(yè)務(wù)一定要力爭(zhēng)守法，完善財(cái)務(wù)制度，盡量杜絕違法的假帳和偷漏稅現(xiàn)象。只有切實(shí)遵守西班牙當(dāng)?shù)胤�律法制，才能更好的受到西班牙法律和警方的保護(hù)。其二，在涉及財(cái)務(wù)交易等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)慎重審視對(duì)方財(cái)務(wù)信用，簽定合法合同，并嚴(yán)格遵守合同辦理，不貪圖方便，更不能肆意放松對(duì)財(cái)務(wù)審核的警惕性，讓不法分子鉆了空子。

　　希望此次涉案的商家能積極尋求警方幫助，這樣使案情早日明朗，并有可能將不法分子繩之以法。另一方面，華人一定要以此為鑒，在對(duì)待換匯問(wèn)題和其他財(cái)務(wù)往來(lái)時(shí)，合理遵守相關(guān)制度章程，叢而杜絕此類案件的再度發(fā)生。(舒暢 )