二、審計發(fā)現(xiàn)問題的整改情況

　　農(nóng)業(yè)銀行高度重視并積極配合這次審計工作，針對審計發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改，有些已取得初步成效。一是嚴肅查處重大違法違規(guī)問題責任人。農(nóng)業(yè)銀行對審計發(fā)現(xiàn)的重大違法違規(guī)及提示的風險問題進行了嚴肅查處，目前已辦結22項，處理責任人95名。二是加強信貸業(yè)務風險管理。針對信貸業(yè)務操作風險控制不力的問題，農(nóng)業(yè)銀行進一步加強了信貸業(yè)務制度建設，已制定或正在研究制定、修訂的制度有18項。同時，在全系統(tǒng)組織開展了法人客戶信貸操作風險大檢查和個人貸款操作風險專項治理活動，加強了信貸在線監(jiān)控。三是加強對基層分支機構的管控。針對基層分支機構管理薄弱的問題，農(nóng)業(yè)銀行加快內(nèi)部審計體制改革，推行審計派駐制度，截至2005年末已組建了覆蓋17家分行的11個審計派出機構，并對基層營業(yè)機構會計主管實行了委派制；同時，完善現(xiàn)行考核指標，實行了以經(jīng)濟利潤為核心指標的績效考核辦法。四是加強資產(chǎn)質量分類管理和財會基礎工作。針對資產(chǎn)質量反映不實和會計核算中存在的問題，農(nóng)業(yè)銀行對全行資產(chǎn)風險狀況進行了清查摸底，進一步嚴格了借新還舊貸款管理，全面啟動了非信貸資產(chǎn)風險分類工作，加大了不良資產(chǎn)清收和處置力度，并對財會工作中存在的問題認真進行了糾正和改進。

　　對審計發(fā)現(xiàn)的問題及提出的建議，銀監(jiān)會等有關部門給予高度重視：認真查處農(nóng)業(yè)銀行存在的違規(guī)問題，積極完善相關制度，防范信貸業(yè)務中的潛在風險。

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