（記者楚田 通訊員龔軒）3月底至4月初，武漢一市民掉入電信詐騙圈套，先后將個(gè)人存款、代為保管的公司資金、代朋友保管的存款共440余萬元，匯入所謂的“公安局”賬號(hào)。這是我省迄今為止金額最大的一起電信詐騙案，武漢警方于4月底抓獲2名臺(tái)灣籍犯罪嫌疑人，揭開此案的冰山一角。

　　電話顯示“公安局總機(jī)”

　　4月9日晚，青山區(qū)某大型企業(yè)員工張某焦急地來到青山區(qū)公安分局報(bào)案,她一臉懊悔地說：“有人打電話來自稱是‘吉林市公安局’的，讓我配合調(diào)查一起洗錢犯罪案，我先后按他們的要求匯款440余萬元，我被騙了……”

　　第一個(gè)“試探”電話在3月28日那天打來，張某家中的座機(jī)響了，聽筒中傳出自動(dòng)語音提示，稱“您的電話欠費(fèi)3000余元，如有疑問，請(qǐng)按2號(hào)鍵轉(zhuǎn)人工服務(wù)……”

　　張某感到蹊蹺，還是接通了“人工服務(wù)”，說不可能欠費(fèi)。對(duì)方稱：“經(jīng)查詢，犯罪分子盜用了您的身份證等個(gè)人信息，不僅導(dǎo)致您名下的電話欠費(fèi)，還可能利用您的賬號(hào)進(jìn)行洗錢犯罪。目前吉林市公安局正在調(diào)查此案，我們將轉(zhuǎn)告辦案的陳警官，他將與您聯(lián)系�！�

　　張某將信將疑。過了一會(huì)，電話又響了，對(duì)方自稱“陳警官”，是吉林市公安局辦案民警，證實(shí)了“個(gè)人信息和賬戶被犯罪集團(tuán)盜用”的說法，表示將與張某進(jìn)一步聯(lián)系，好幫她“妥善解決涉案嫌疑以及資金安全問題”�！瓣惥�官”還說，可以向吉林市114查號(hào)臺(tái)查詢他的來電號(hào)碼，以證真?zhèn)巍?/p>

　　張某忐忑不安地掛了電話，看到來電號(hào)碼顯示為“0432-62409221”。她打114問到吉林市的區(qū)號(hào)是0432，再撥打0432-114詢問62409221屬于哪個(gè)單位，吉林市114客服人員說該號(hào)碼是吉林市公安局的總機(jī)，張某不由得打消了懷疑。

　　多次來電騙走440余萬元

　　不久之后，又有電話打來，來電顯示為“0432-62409221”。這回，“陳警官”煞有其事地說：“打擊洗錢犯罪和保護(hù)公民的資金安全是公安機(jī)關(guān)的職責(zé)。為證明你沒有參與犯罪活動(dòng)，及查找比對(duì)犯罪集團(tuán)洗錢的證據(jù)，同時(shí)保護(hù)你的資金安全，你必須將所有個(gè)人存款立即匯入我公安局專設(shè)的安全賬戶，比對(duì)完成后立即將資金返回�！�

　　“陳警官”解釋，之所以要將款項(xiàng)匯入公安局專設(shè)的安全賬戶，是為了利用技術(shù)手段進(jìn)行甑別，才能確認(rèn)當(dāng)事人是否參與犯罪。

　　張某信以為真，先將20萬余元存款匯入其指定賬戶。此后，“陳警官”又打來電話，說：“經(jīng)調(diào)查，你還有其它賬戶同樣存在涉案問題�！睆埬秤谑怯窒蚱渲付ǖ牧硗赓~戶匯款，又將自己的60余萬存款匯出。

　　豈料，“陳警官”繼續(xù)打來電話，口氣越來越嚴(yán)厲，稱張某隱瞞了其它賬戶的問題，“如不徹底說明問題，將被追究責(zé)任，甚至沒收非法資金”。在此期間，又有“吉林市檢察院”的“檢察官”打來電話，要求張某“配合調(diào)查”。

　　4月初，張某將本人保管的公司存款340余萬元，匯入騙子指定的賬戶。兩天后，張某繼續(xù)受到騙子威脅，又將代朋友保管的17萬余元匯出。等到4月9日，張某發(fā)現(xiàn)巨額資金并未像“陳警官”承諾的那樣返回，她才想到打電話到0432-62409221詢問“資金比對(duì)”是否完成。接線員表示，吉林市公安局不可能像這樣調(diào)查“洗錢案”。張某發(fā)現(xiàn)自己被騙，遂向青山警方報(bào)案。

　　2名騙子在東莞落網(wǎng)

　　該案是我省迄今為止數(shù)額最大的一起電信詐騙案。民警迅速向局領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)案情。當(dāng)晚，青山區(qū)警方組成破案專班。次日上午，6名民警分別趕赴巨款匯入地遼寧省和廣東省展開調(diào)查，同時(shí)向武漢市公安局經(jīng)偵處、刑偵局、網(wǎng)監(jiān)處匯報(bào)案情，得到市局的高度重視和大力支持。

　　專案組調(diào)查發(fā)現(xiàn)，騙子打來的電話其實(shí)是網(wǎng)絡(luò)電話，利用了“來電任意顯”技術(shù)，讓人誤以為電話是電信局、公安局、檢察院等單位打來的。

　　在遼寧省和廣東省警方和銀行配合下，專班民警查明：騙子收到匯款后，立即通過網(wǎng)上銀行，轉(zhuǎn)入數(shù)個(gè)二級(jí)賬戶的銀行卡，接著繼續(xù)拆分款項(xiàng)，大約以每筆2萬元左右轉(zhuǎn)入200多個(gè)銀行卡。此后，這些銀行卡紛紛在自動(dòng)柜員機(jī)(ATM機(jī))上取出現(xiàn)金。

　　資金流向顯示，詐騙團(tuán)伙曾在珠海、東莞、武漢、長(zhǎng)沙、九江等地將款取走。專班兵分多路，一一調(diào)看各地ATM機(jī)監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)4名作案嫌疑人，查明其主要在廣東活動(dòng)。

　　進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這4名嫌疑人均來自臺(tái)灣。4月23日下午，專班民警在東莞市一家工商銀行附近抓獲嫌疑人呂某、王某，從他們身上繳獲銀行卡9張、現(xiàn)金10萬余元。

　　兩人交待，他們受雇于臺(tái)灣某詐騙團(tuán)伙，于3月15日從珠海入境，到大陸各地專門負(fù)責(zé)取款，再匯回“公司”。每筆取現(xiàn)，可按2%-8%“提成”，每星期大約取款1萬元至200萬元不等。為逃避警方打擊，“公司”規(guī)定他們?cè)诿總�(gè)城市停留不得超兩天。

　　目前，呂某、王某已被押回武漢并被刑事拘留，此案仍在進(jìn)一步調(diào)查之中。

　　警方提醒

　　接到涉及匯款電話須謹(jǐn)慎

　　昨日，省公安廳有關(guān)負(fù)責(zé)人大聲疾呼：請(qǐng)廣大群眾提高安全防范意識(shí)，謹(jǐn)防任何形式的電信詐騙。

　　省公安廳人士提醒，公安機(jī)關(guān)不會(huì)通過打電話的方式辦案，更不會(huì)在電話中以任何理由要求當(dāng)事人匯款。凡電話中自稱“公安民警”、“檢察官”，無論以什么理由要求當(dāng)事人匯款，即可確認(rèn)是騙子無疑。

　　警方建議，對(duì)方如自稱執(zhí)法部門工作人員打來電話，聲稱“電話欠費(fèi)”、“信用卡透支”、“身份證被冒用”等情況，可不必理睬或告知家人或向公安機(jī)關(guān)報(bào)警，也可主動(dòng)到電信、金融、公安等部門核實(shí)，即可戳穿騙局；對(duì)方如自稱通信、海關(guān)、稅務(wù)、工商等部門以“手機(jī)號(hào)中獎(jiǎng)”、“QQ號(hào)中獎(jiǎng)”、“購車退稅”等理由打來電話，可置之不理，也可問清其單位、姓名，掛斷電話后再主動(dòng)聯(lián)系上述單位進(jìn)行核實(shí)；若對(duì)方自稱醫(yī)院、學(xué)校工作人員或當(dāng)事人朋友，以“家屬意外需要救治”等理由要求匯款，請(qǐng)與當(dāng)事人直接取得聯(lián)系加以證實(shí)，或向110報(bào)警、咨詢。

　　他山之石

　　“防詐騙語音平臺(tái)”揭露網(wǎng)絡(luò)電話

　　江蘇警方經(jīng)驗(yàn)值得借鑒

　　記者了解到，針對(duì)“來電任意顯”詐騙高發(fā)態(tài)勢(shì)，去年12月16日，江蘇警方與電信部門成功研發(fā)投入使用“防詐騙語音提示平臺(tái)”，至4月13日，共向固定電話事主播放語音提示298.45萬次。

　　由于詐騙電話通常使用網(wǎng)絡(luò)電話，該“提示平臺(tái)”可自動(dòng)分析主叫電話。若發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)電話被接聽，在該電話掛機(jī)后，立即呼入并播放語音提示：“如果您剛才接到的電話涉及到電話欠費(fèi)……可能是詐騙電話，掛機(jī)后請(qǐng)撥110�！痹撜Z音提示每3分鐘呼入一次、連播3次。

　　去年，江蘇10個(gè)月內(nèi)發(fā)生電話詐騙案件3839起，涉案金額超億元�！胺涝p騙語音提示平臺(tái)”投入使用后，去年12月后半月該省電話詐騙案降為10起，今年1月為18起，2月4起，3月7起，效果十分顯著。

　　這一先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，希望盡快被湖北借鑒。

　　新聞鏈接電信詐騙常見“九招騙術(shù)”

　　不法之徒在實(shí)施電信詐騙犯罪時(shí)常常利用任意顯號(hào)軟件冒充特定身份，在受害人被叫電話上來電顯示成任意的號(hào)碼，甚至可顯示“110”、“120”、

　　“119”等特殊號(hào)碼，以騙取受害人的信任，騙術(shù)有以下九招：

　　●冒充警察辦案，恐嚇受害人涉嫌洗錢實(shí)施電話詐騙；

　　●冒充受害人親友生病或出車禍實(shí)施電話詐騙；

　　●虛構(gòu)綁架受害人子女實(shí)施電話詐騙；

　　●虛構(gòu)購車退稅實(shí)施電信詐騙；

　　●冒充銀行，虛構(gòu)銀聯(lián)卡消費(fèi)實(shí)施電話詐騙；

　　●虛構(gòu)電話欠費(fèi)實(shí)施電話詐騙；

　　●虛構(gòu)“中獎(jiǎng)”信息實(shí)施電話詐騙；

　　●虛構(gòu)辦理免擔(dān)保貸款實(shí)施短信詐騙；

　　●假冒匯款或催還借款進(jìn)行短信詐騙。

　　內(nèi)地最大電信詐騙案：

　　一個(gè)電話騙走2234萬元

　　據(jù)《廣州日?qǐng)?bào)》報(bào)道前日，廣東省公安廳公布了目前內(nèi)地受騙金額最大的電信詐騙案件“4·4”專案。今年3月29日，深圳事主王某接到一個(gè)電信詐騙電話，騙子自稱政法人員，謊稱他的賬戶有洗錢可能性，如果不立即制止不但他的財(cái)務(wù)要受損，而且本人還可能有牢獄之災(zāi)。

　　王某被騙子的一番話嚇倒，連忙按照騙子指示將存折中的錢財(cái)轉(zhuǎn)入騙子賬戶。但騙子收到錢后并未收手，反而在6天時(shí)間內(nèi)50多次致電王某，而王某也深信不疑，連續(xù)36次轉(zhuǎn)賬，將家中2234萬元轉(zhuǎn)給了騙子。直到4月4日，王某被騙6天后，他才反應(yīng)過來，連忙報(bào)警。

　　案發(fā)后，公安部、廣東省公安廳高度重視，經(jīng)過深入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)了一個(gè)特大跨境電信詐騙團(tuán)伙。警方在國(guó)內(nèi)先行抓獲7名犯罪嫌疑人。4月23日，東南亞某國(guó)警方協(xié)助我國(guó)警方在該國(guó)成功抓獲8名犯罪嫌疑人。4月26日晚，該犯罪團(tuán)伙被集中打掉，當(dāng)晚查獲犯罪窩點(diǎn)9個(gè)，抓獲劉××等犯罪嫌疑人19名(其中臺(tái)灣籍犯罪嫌疑人13名)。

　　案件分析組織者多為臺(tái)灣人

　　記者從警方提供的資料中發(fā)現(xiàn)，近期，廣東公安機(jī)關(guān)抓獲境內(nèi)外電信詐騙犯罪嫌疑人118名，其中臺(tái)灣籍犯罪嫌疑人41名。

　　公安部門介紹，之所以臺(tái)灣人較多，主要是因?yàn)殡娦旁p騙早在30年前就在臺(tái)灣出現(xiàn)，經(jīng)過30年的演變，這種騙術(shù)更加容易讓人上當(dāng)。臺(tái)灣籍犯罪嫌疑人一般在犯罪團(tuán)伙中扮演組織者角色。