證監(jiān)會(huì)發(fā)布保本基金指導(dǎo)意見征求意見稿(2)

　　如保本基金的擔(dān)保人為擔(dān)保公司，除滿足上述條件外，擔(dān)保公司已經(jīng)對(duì)外提供的擔(dān)保資產(chǎn)規(guī)模不應(yīng)超過其凈資產(chǎn)總額的二十五倍。

　　八、基金管理公司擔(dān)任保本基金的擔(dān)保人，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　(一)注冊(cè)資本不低于一億元；

　　(二)上一年度經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于10億元；

　　(三)已擔(dān)保的保本基金資產(chǎn)規(guī)模不超過其凈資產(chǎn)的十倍；

　　(四)最近一年未受過重大處罰。

　　證券公司及其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任保本基金的擔(dān)保人，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　(一)注冊(cè)資本不低于5元；

　　(二)上一年度經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于20億元；

　　(三)已擔(dān)保的保本基金資產(chǎn)規(guī)模不超過其凈資產(chǎn)的十倍；

　　(四)最近一年未受過重大處罰。

　　九、基金管理人申請(qǐng)募集保本基金，應(yīng)當(dāng)與符合條件的擔(dān)保人約定擔(dān)保方式，并簽訂擔(dān)保合同，保本基金的擔(dān)保方式可以分為連帶責(zé)任擔(dān)保和風(fēng)險(xiǎn)買斷擔(dān)保。

　　連帶責(zé)任擔(dān)保是指基金管理人和擔(dān)保人簽訂連帶責(zé)任保證合同，由基金管理人與擔(dān)保人承擔(dān)連帶保證責(zé)任。

　　風(fēng)險(xiǎn)買斷擔(dān)保是指基金管理人和擔(dān)保人簽訂擔(dān)保合同，約定由基金管理人向擔(dān)保人支付擔(dān)保費(fèi)用，擔(dān)保人在保本基金出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人賠償相應(yīng)損失，擔(dān)保人在向基金份額持有人賠付損失后，不得向基金管理人索賠。

　　十、基金管理人申請(qǐng)募集保本基金，不得在與擔(dān)保人簽訂擔(dān)保合同后直接或間接與擔(dān)保人簽訂反擔(dān)保協(xié)議，約定對(duì)擔(dān)保人承擔(dān)的擔(dān)保責(zé)任提供反擔(dān)保。

　　十一、保本基金的基金合同、招募說明書、擔(dān)保合同中應(yīng)當(dāng)約定，基金持有人購(gòu)買基金份額的行為視為同意擔(dān)保合同的約定。

　　十二、基金管理人與擔(dān)保人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷式擔(dān)保合同的，基金管理人可以代表基金份額持有人要求擔(dān)保人履行擔(dān)保責(zé)任，向基金份額持有人償付相應(yīng)損失。

　　十三、保本基金的基金合同、招募說明書中應(yīng)當(dāng)約定下列情形的處理方法：

　　(一)保本期間內(nèi)更換擔(dān)保人的；

　　(二)保本期間內(nèi)，擔(dān)保人出現(xiàn)足以影響其擔(dān)保能力的情形的。